Gestión del Crédito, Cobros y Reclamación de Impagados
Problemática actual - Medios de Cobro y Pago - Gestión de Créditos y Riesgos
Credit Management - Negociación y Cobro de Impagados
Reclamación por Vía Judicial - Normativa vigente
Casos prácticos
Modalidad: e-Learning
CERTIFICADO DE CEPADE
(Centro de Estudios de Postgrado de Administración de Empresas de la Universidad Politécnica de Madrid)
Duración: 200 horas lectivas (15 créditos ECTS) Fecha de Inicio: Consultar
Curso adaptado al Espacio Europeo de Educación Superior
(European Credit Transfer System)según el Plan Bolonia.
Objetivos
Al finalizar el curso experto los participantes conseguirán…
Valorar la gestión de cobros como elemento clave para mejorar la eficacia de las políticas de crédito a clientes y reclamación de impagados en momentos de incertidumbre económica como los actuales.
Prevenirel riesgo de impago mediante las fuentes de información interna y externa.
Enmarcar la gestión del crédito a clientes dentro de la gestión comercial y financiera.
Integrar la gestión de cobros en la política corporativa.
Evaluar las consideraciones legales y administrativas de cada medio de cobro y pago.
Analizar e interpretar toda la información disponible sobre clientes.
Realizar el control y seguimiento del crédito concedido a clientes.
Elegir los métodos que garantizan el cobro en las operaciones comerciales y permiten recobrar operaciones difíciles.
Calcular el coste del crédito concedido a clientes y el coste de las garantías de cobro.
Conocer los procedimientos y métodos alternativos a seguir para asegurar el cobro de los impagados:
“el telemarketing”.
Agilizar los procedimientos administrativos y legales de todo tipo de impagados.
Conocer el Tratamiento Jurídico de los Impagados: la reclamación por vía judicial.
Aplicar las normas y leyes que afectan a la gestión de cobros con la Administración Pública.
Conozca de una forma detallada, en profundidad y de una manera práctica, cómo mejorar eficazmente la gestión de crédito
comercial y de los cobros en su empresa, de la mano de un excelente panel de expertos.
Quién debe asistir
◦ Directores de Crédito y Cobros.
◦ Credit Managers.
◦ Directores Financieros.
◦ Responsables de Gestión de Cobros.
◦ Responsables Administrativos y
Financieros.
◦ Responsables de Equipos de Ventas.
Y, en general, a todo el personal de la empresa con responsabilidad en la gestión de créditos, cobros y reclamación de impagados y cualquier persona, de empresa o particular que esté interesada en convertirse en un Experto en Gestión del Crédito Comercial, Cobros y Reclamación de Impagados.
Titulación
Los alumnos que realicen el Programa de Gestión del Crédito, Cobros y Reclamación de Impagados, y superen todos los requisitos establecidos, recibirán el Certificado expedido por CEPADE (Universidad Politécnica de Madrid) en colaboración con Global Estrategias/Demos Group. Los créditos obtenidos con este curso serán convalidables en los programas de MBA y Master Propios de la Universidad Politécnica de Madrid. Las personas que acrediten una titulación universitaria podrán obtener el Certificado de Experto expedido por CEPADE. Para obtener este título el alumnado participante deberá elaborar, presentar y defender el proyecto final.
Tasa del Certificado expedido por CEPADE: 100 € aprox.
Metodología
El curso se imparte en modalidad a distancia (e-learning), a través del Campus Virtual de Global Estrategias / Demos Group. El alumno dispondrá, al comienzo de
cada módulo, del material de estudio y marcará su propio ritmo de aprendizaje, contando en todo momento con el apoyo de los tutores, que le orientarán durante el
proceso para la consecución de los objetivos formativos.
La utilización de las nuevas tecnologías permite al alumno seguir el proceso formativo de forma activa y práctica, de tal forma que se facilite la transferencia de
aprendizajes a la actividad laboral de los participantes. Con este fin, cada alumno desarrollará un proyecto final para la evaluación de los aprendizajes adquiridos.
Nuestro modelo pedagógico se basa en una acción tutorial constante en la que se combinan diferentes métodos didácticos. El alumno estudia de acuerdo a un plan de trabajo donde se definen tareas semanales que deben realizar con el apoyo del tutor y el coordinador. Se combinan actividades de diferente tipo: casos prácticos, cuestionarios, trabajos en equipo, debates, simulaciones, proyectos, etc.
Para nosotros es especialmente importante que el alumno se sienta acompañado durante todo el curso, evitando la sensación de soledad. Para ello se proporciona un contacto continuo con el tutor-experto y con el coordinador-dinamizador del curso.
Para un buen aprovechamiento del curso, aconsejamos conectarse a diario o días alternos, no obstante, el diseño del contenido permite un estudio independiente del ordenador, a través del manual impreso. Para el envío de actividades al menos será necesario conectarse dos veces por semana.
Programa
1. LA PROBLEMÁTICA ACTUAL DE LOS IMPAGADOS. 5 h.
• INTRODUCCIÓN:
◦ La morosidad en España.
◦ Efectos de la morosidad.
• PREVENCIÓN:
◦ Instrumentos de gestión del riesgo comercial.
◦ Señales de alarma de una empresa morosa.
◦ Prevención del riesgo de impago. Las Fuentes de Información
interna y externa.
2. LA GESTIÓN DE COBROS Y PAGOS EN LA PRÁCTICA EMPRESARIAL.30 h.
• Integración de la gestión de cobros en la Política corporativa.
• La gestión de cobros y pagos por operaciones comerciales.
• La gestión de cobros y el crédito comercial.
• La gestión de cobros y pagos y la política de financiación empresarial.
• La gestión integrada de otros cobros y pagos de las actividades
operativas de la empresa.
• Los efectos de la Ley Antimorosidad y de las directivas europeas.
• Criterios de elección de seguro de crédito.
• Supuestos y casos prácticos.
3. MEDIOS DE COBROS Y PAGO. 25 h.
• Cheques.
• Letra de cambio.
• Transferencias.
• Pagarés.
• Recibos bancarios.
• El dinero de plástico.
• Factoring (con / sin recurso).
• Confirming.
• Remesas documentarias.
• Consideraciones legales y normativas de cada medio de cobro y pago.
• Consideraciones de su uso desde el punto de vista del cash
management.
• Supuestos y casos prácticos.
4. CREDIT MANAGEMENT- GESTIÓN DEL CRÉDITO AL CLIENTE. 30 h.
• Los riesgos de las operaciones comerciales y de los pagos diferidos.
• Los costes de las ventas a crédito.
• El DSO, el Período Medio de Maduración Económico y el Ciclo de
Caja.
• El plazo de pago teórico y el período de cobro real; el efecto
alargamiento.
• La gestión del DSO como objetivo del Credit Management.
• Las estrategias de riesgo de crédito de clientes.
• Las políticas de crédito y cobro.
• Cómo hacer la concesión de créditos a clientes.
• Cómo establecer el crédito necesario y el límite de crédito.
• Instrumentos de control del riesgo de clientes y de las cuentas por
cobrar.
5. GESTIÓN DEL RIESGO. 5 h.
• La información en la gestión del riego. Investigación de mercado,
Adquisición, Seguimiento, Recuperación.
• Ratios financieros, Ratings Predictivos y Scoring.
• Establecimiento de metodologías de estrategias y gestión del riesgo.
• Integración tecnológica de información. Fuentes internas y externas.
Business Intelligence.
6. LA GESTIÓN DE COBRO DE IMPAGADOS. 20 h.
• El proceso interno de gestión de las incidencias de cobro.
• El estudio y clasificación del deudor.
• Instrumentos de seguimiento: límites de crédito, antigüedad de saldos.
• El uso del telemarketing para la recuperación de impagados.
• La correspondencia para reclamar impagados.
• Cómo cobrar en el extranjero.
• El coste de la gestión de impagados: coste del capital, depreciación,
cuentas a cobrar.
7. LA NEGOCIACIÓN EFECTIVA DEL COBRO IMPAGADO. 30 h.
• Qué es la negociación de cobros.
• Cuál debe ser la posición y actitud del negociador de cobros.
• El inicio de la negociación y la resistencia del deudor.
• Los errores más frecuentes en negociación de cobros.
• La técnicas para combatir la estrategia del deudor y conseguir un
compromiso de pago.
• Negociación persuasiva de cobros para convencer al deudor.
• Las normas en negociación de cobros.
• Los errores más habituales en la gestión de cobros que hay que evitar.
• El argumentario más adecuado para convencer a los deudores.
• Reclamación de impagados por vía extrajudicial.
• Técnicas de resolución amistosa.
8. RECLAMACIÓN DE IMPAGADOS POR VÍA JUDICIAL. 20 h.
• La preparación de la acción judicial.
• La reclamación por vía judicial de las deudas.
• Las responsabilidades de administradores.
• La Ley de Enjuiciamiento Civil.
• La nueva Ley de Medidas de Lucha contra la Morosidad en las operaciones
comerciales.
• La nueva Ley Concursal.
• Devolución del IVA en facturas impagadas.
9. LA GESTIÓN DE COBROS A LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA. 15 h.
• Normas y leyes que la afectan.
• Las acciones extrajudiciales en la reclamación de impagos de las
administraciones públicas.
• La vía judicial con la administración.
ELABORACIÓN Y DEFENSA DEL PROYECTO FIN DE CURSO. 20 h.
Nuestros ponentes
Director académico
D. José Moreno.
Ingeniero Industrial por la Universidad Politécnica de Madrid. Profesor de la E.T.S.I. Industriales de Madrid. Profesor en CEPADE. Ha trabajado en PriceWaterhouse Coopers, Westinghouse España y en el Banco Santander.
Profesorado
D. Francisco Javier González Pareja.
Es Director de Controlling, Control de Crédito, Auditoría Interna y Servicios Compartidos del Grupo Bosch España, donde anteriormente ejerció como Director Financiero. Además, ha sido Director Financiero Administrativo de Robert Bosch Portugal, Adjunto al Presidente de Robert Bosch en España y Portugal, así como Controller en Robert Bosch Alemania. Posee gran experiencia en la Gestión y Control de Sucursales en otros países. Ha impartido numerosos cursos y seminarios del área financiera para importantes empresas e instituciones. Actualmente es Consultor Senior del Área Financiera de Global Estrategias/Demos Group.
D. Arturo Dueñas López.
Economista con más de diez años de experiencia en la gestión de cobros. Actualmente es Consultor Senior del Área de Cobros e Impagados de Global Estrategias/Demos Group. Ha
desarrollado e impartido más de 200 cursos y seminarios sobre temas de gestión de cobros y recuperación de impagados en diversas universidades y escuelas de negocios.
Dª. Iciar Simancas Méndez
Abogada colegiada ejerciente en el Ilustre Colegio de Abogados de Madrid (ICAM). Desde hace diez años combina su labor como Letrada en distintos servicios de Orientación Jurídica,
en el Turno de Oficio y en su propio despacho, con la impartición de formación jurídica. Es Licenciada en Derecho y ha realizado el Curso de Práctica Jurídica para Abogados. Ha escrito
numerosos artículos y participado en diversos Congresos y Jornadas.
Es consultora Senior del Área Jurídica de Global Estrategias/Demos Group.
D. Alfonso Joaquín Martín Carretero.
Graduado Social Diplomado y Habilitado de Clases Pasivas y de la Seguridad Social. Miembro del Consejo Sectorial de Asuntos Económicos del Excmo. Ayuntamiento de Zamora. Ha
participado en numerosas mesas redondas y conferencias sobre el desarrollo del mundo laboral y empresarial. Desde el año 2.007, es colaborador de Global Estrategias/Demos Group
en formación de responsables de Recursos Humanos de empresas y administraciones, en Ponferrada, Sevilla, Barcelona y Reus.
D. Aurelio Villa Pérez. Doctor Ingeniero Agrónomo. Profesor Titular del Departamento de Economía y Ciencias Sociales Agrarias de la Escuela Técnica Superior de Ingenieros de Agrónomos de la Universidad
Politécnica de Madrid. Profesor de CEPADE.
Coordinador Académico
D. Leandro Nicolás Codarín.
Licenciado en Psicología. Experto en formación y nuevas tecnologías en la empresa. Experto en aplicaciones de las nuevas tecnologías de formación en las empresas. Coordinador
Académico de cursos e-learning de Global Estrategias/Demos Group.
Coordinadora de Gestión Administrativa
Dña. Vanesa Peña Granero.
Licenciada en Pedagogía Socio-Laboral por la Universidad Complutense de Madrid. Responsable del Departamento de Colaboración con Universidades de Global Estrategias/Demos Group.
(Todos los formadores están confirmados. Por causas ajenas a su voluntad, Global Estrategias/Demos Group, se reserva la posibilidad de cambiar alguno de ellos por otro igualmente cualificado).
Duración
200 horas
Convocatorias
Inicio: Consultar
Condiciones de Admisión
Para participar los alumnos deben cumplir alguno de los siguientes requisitos:
Estar en posesión de un título de Licenciado, Ingeniero, Arquitecto, Diplomado, Ingeniero Técnico o Arquitecto Técnico.
Acreditación de una notable experiencia profesional en este sector, en cuyo caso, para acceder al Certificado de Experto, deberán completar los créditos necesarios (12 ECTS) con otros cursos.
Estudiantes extranjeros siempre que los estudios realizados sean adecuados para acceder.
Precios
PREINSCRIPCIÓN:
Las personas interesadas deberán cumplimentar el impreso normalizado de solicitud y enviarlo a Global Estrategias/Demos Group. Tasa de Matrícula: 2000€
2000€ Precio del Curso
-300 € Descuento Especial de CEPADE y Global Estrategias 1700 € Precio Final del Curso Posibilidad de pago fraccionado
*Bonificación a través de la FTFE= 1500 €
*Precio del Curso Bonificado= 200 €
* Subvención de la Formación: Este curso cumple los requisitos para ser subvencionado a través de la Fundación Tripartita. Si desea más información, consúltenos.
Información útil para su Bonificación: Pulse aquí para acceder al simulador de cálculo de su crédito
Nuestros cursos a distancia (e-learning), son bonificables como Teleformación
Esta cuota incluye: Manual de contenidos y acceso al campus virtual de Global Estrategias/Demos Group.
Cancelación: La comunicación de la anulación deberá ser realizada al menos con 5 días de antelación al inicio del curso, considerándose a estos efectos la fecha de recepción y no la de envío. En caso de anular la inscripción fuera de plazo se exigirá el pago del importe total de la inscripción. Este importe podrá aplicarse como pago de matrícula para cualquier otro curso organizado por Global Estrategias en un plazo máximo de 3 meses. En caso de NO cancelar la inscripción y NO presentarse al curso se exigirá el pago del importe total de la inscripción sin posibilidad de aplicar el mismo para otro evento.
Ventajas fiscales: El importe de los derechos de participación al seminario / curso es deducible fiscalmente en los Impuestos sobre la Renta y Sociedades. Adicionalmente, los gastos de formación de personal dan derecho a una deducción en la cuota del Impuesto de Sociedades o IRPF que grave dichos rendimientos. La cuantía de deducción oscila entre el 5% y el 10% de dicho importe.
Importante: Una vez recibidos los datos de su inscripción le enviaremos por fax una confirmación y un recibo - reserva. En caso de no recibirla en un plazo máximo de 48 horas, rogamos se ponga en contacto con nosotros.
