Gestión del Crédito Comercial, Cobros y Reclamación de Impagados Problemática actual - Medios de Cobro y Pago - Gestión de Créditos y Riesgos
Credit Management - Negociación y Cobro de Impagados
Reclamación por Vía Judicial - Normativa vigente
Casos prácticos
Modalidad: e-Learning
CERTIFICADO DE CEPADE
(Centro de Estudios de Postgrado de Administración de Empresas de la Universidad Politécnica de Madrid)
Duración: 200 horas lectivas (15 créditos ECTS) Fecha de Inicio: 23 de Noviembre de 2010 Fecha de Finalización:Mayo de 2011
Curso adaptado al Espacio Europeo de Educación Superior
(European Credit Transfer System)según el Plan Bolonia.
Objetivos
Al finalizar el curso experto los participantes conseguirán…
Valorar la gestión de cobros como elemento clave para mejorar la eficacia de las políticas de crédito a clientes y reclamación de
impagados en momentos de incertidumbre económica como los actuales.
Prevenir el riesgo de impago mediante las fuentes de información interna y externa.
Enmarcar la gestión del crédito a clientes dentro de la gestión comercial y financiera.
Integrar la gestión de cobros en la política corporativa.
Evaluar las consideraciones legales y administrativas de cada medio de cobro y pago.
Analizar e interpretar toda la información disponible sobre clientes.
Realizar el control y seguimiento del crédito concedido a clientes.
Elegir los métodos que garantizan el cobro en las operaciones comerciales y permiten recobrar operaciones difíciles.
Calcular el coste del crédito concedido a clientes y el coste de las garantías de cobro.
Conocer los procedimientos y métodos alternativos a seguir para asegurar el cobro de los impagados: “el telemarketing”.
Agilizar los procedimientos administrativos y legales de todo tipo de impagados.
Conocer el Tratamiento Jurídico de los Impagados: la reclamación por vía judicial.
Aplicar las normas y leyes que afectan a la gestión de cobros con la Administración Pública.
Conozca de una forma detallada, en profundidad y de una manera práctica, cómo mejorar eficazmente la gestión de crédito
comercial y de los cobros en su empresa, de la mano de un excelente panel de expertos.
Quién debe asistir
• Credit Managers.
• Directores Financieros.
• Responsables de Gestión de Cobros.
• Responsables Administrativos y Financieros.
• Responsables de Equipos de Ventas.
Y, en general, a todo el personal de la empresa con responsabilidad en la gestión de créditos, cobros y reclamación de impagados.
Metodología
Nuestro modelo pedagógico se basa en una acción tutorial constante en la que se combinan diferentes métodos didácticos. El alumno estudia de acuerdo a un plan de trabajo donde se definen tareas semanales que deben realizar con el apoyo del tutor y el coordinador. Se combinan actividades de diferente tipo: casos prácticos, cuestionarios, trabajos en equipo, debates, simulaciones, proyectos, etc.
Para nosotros es especialmente importante que el alumno se sienta acompañado durante todo el curso, evitando la sensación de soledad. Para ello se proporciona un contacto continuo con el tutor-experto y con el coordinador-dinamizador del curso.
Para un buen aprovechamiento del curso, aconsejamos conectarse a diario o días alternos, no obstante, el diseño del contenido permite un estudio independiente del ordenador, a través del manual impreso. Para el envío de actividades al menos será necesario conectarse dos veces por semana.
Programa
1. LA PROBLEMÁTICA ACTUAL DE LOS IMPAGADOS. 5 h.
• INTRODUCCIÓN:
◦ La morosidad en España.
◦ Efectos de la morosidad.
• PREVENCIÓN:
◦ Instrumentos de gestión del riesgo comercial.
◦ Señales de alarma de una empresa morosa.
◦ Prevención del riesgo de impago. Las Fuentes de Información
interna y externa.
2. LA GESTIÓN DE COBROS Y PAGOS EN LA PRÁCTICA EMPRESARIAL.30 h.
• Integración de la gestión de cobros en la Política corporativa.
• La gestión de cobros y pagos por operaciones comerciales.
• La gestión de cobros y el crédito comercial.
• La gestión de cobros y pagos y la política de financiación empresarial.
• La gestión integrada de otros cobros y pagos de las actividades
operativas de la empresa.
• Los efectos de la Ley Antimorosidad y de las directivas europeas.
• Criterios de elección de seguro de crédito.
• Supuestos y casos prácticos.
3. MEDIOS DE COBROS Y PAGO. 25 h.
• Cheques.
• Letra de cambio.
• Transferencias.
• Pagarés.
• Recibos bancarios.
• El dinero de plástico.
• Factoring (con / sin recurso).
• Confirming.
• Remesas documentarias.
• Consideraciones legales y normativas de cada medio de cobro y pago.
• Consideraciones de su uso desde el punto de vista del cash
management.
• Supuestos y casos prácticos.
4. CREDIT MANAGEMENT- GESTIÓN DEL CRÉDITO AL CLIENTE. 30 h.
• Los riesgos de las operaciones comerciales y de los pagos diferidos.
• Los costes de las ventas a crédito.
• El DSO, el Período Medio de Maduración Económico y el Ciclo de
Caja.
• El plazo de pago teórico y el período de cobro real; el efecto
alargamiento.
• La gestión del DSO como objetivo del Credit Management.
• Las estrategias de riesgo de crédito de clientes.
• Las políticas de crédito y cobro.
• Cómo hacer la concesión de créditos a clientes.
• Cómo establecer el crédito necesario y el límite de crédito.
• Instrumentos de control del riesgo de clientes y de las cuentas por
cobrar.
5. GESTIÓN DEL RIESGO. 5 h.
• La información en la gestión del riego. Investigación de mercado,
Adquisición, Seguimiento, Recuperación.
• Ratios financieros, Ratings Predictivos y Scoring.
• Establecimiento de metodologías de estrategias y gestión del riesgo.
• Integración tecnológica de información. Fuentes internas y externas.
Business Intelligence.
6. LA GESTIÓN DE COBRO DE IMPAGADOS. 20 h.
• El proceso interno de gestión de las incidencias de cobro.
• El estudio y clasificación del deudor.
• Instrumentos de seguimiento: límites de crédito, antigüedad de saldos.
• El uso del telemarketing para la recuperación de impagados.
• La correspondencia para reclamar impagados.
• Cómo cobrar en el extranjero.
• El coste de la gestión de impagados: coste del capital, depreciación,
cuentas a cobrar.
7. LA NEGOCIACIÓN EFECTIVA DEL COBRO IMPAGADO. 30 h.
• Qué es la negociación de cobros.
• Cuál debe ser la posición y actitud del negociador de cobros.
• El inicio de la negociación y la resistencia del deudor.
• Los errores más frecuentes en negociación de cobros.
• La técnicas para combatir la estrategia del deudor y conseguir un
compromiso de pago.
• Negociación persuasiva de cobros para convencer al deudor.
• Las normas en negociación de cobros.
• Los errores más habituales en la gestión de cobros que hay que evitar.
• El argumentario más adecuado para convencer a los deudores.
• Reclamación de impagados por vía extrajudicial.
• Técnicas de resolución amistosa.
8. RECLAMACIÓN DE IMPAGADOS POR VÍA JUDICIAL. 20 h.
• La preparación de la acción judicial.
• La reclamación por vía judicial de las deudas.
• Las responsabilidades de administradores.
• La Ley de Enjuiciamiento Civil.
• La nueva Ley de Medidas de Lucha contra la Morosidad en las operaciones
comerciales.
• La nueva Ley Concursal.
• Devolución del IVA en facturas impagadas.
9. LA GESTIÓN DE COBROS A LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA. 15 h.
• Normas y leyes que la afectan.
• Las acciones extrajudiciales en la reclamación de impagos de las
administraciones públicas.
• La vía judicial con la administración.
ELABORACIÓN Y DEFENSA DEL PROYECTO FIN DE CURSO. 20 h.
Nuestros ponentes
Director académico
D. José Moreno Pérez.
Ingeniero Industrial por la Universidad Politécnica de Madrid. Profesor de la E.T.S.I. Industriales de Madrid. Profesor en CEPADE.
Ex-consultor de Treasury Management en PriceWaterhouse Coopers y ex-Tesorero de Westinghouse España. Ex-analista de
Riesgos en Santander Central Hispano.
Profesorado
D. Alfonso Joaquín Martín Carretero.
Graduado Social Diplomado y Habilitado de Clases Pasivas y de la Seguridad Social. Miembro del Consejo Sectorial de Asuntos Económicos
del Excmo. Ayuntamiento de Zamora. Ha participado en numerosas mesas redondas y conferencias sobre el desarrollo del mundo
laboral y empresarial. Desde el año 2.007, es colaborador de Global Estrategias/Demos Group en formación de responsables de Recursos
Humanos de empresas y administraciones, en Ponferrada, Sevilla, Barcelona y Reus.
Dª. Iciar Simancas Méndez
Abogada colegiada ejerciente en el Ilustre Colegio de Abogados de Madrid (ICAM). Desde hace diez años combina su labor como Letrada
en distintos servicios de Orientación Jurídica, en el Turno de Oficio y en su propio despacho, con la impartición de formación jurídica. Es
Licenciada en Derecho y ha realizado el Curso de Práctica Jurídica para Abogados. Ha escrito numerosos artículos y participado en diversos
Congresos y Jornadas. Es consultora Senior del Área Jurídica de Global Estrategias/Demos Group.
D. Arturo Dueñas López.
Economista con más de diez años de experiencia en la gestión de cobros. Actualmente es Consultor Senior del Área de Cobros e Impagados
de Global Estrategias/Demos Group. Ha desarrollado e impartido más de 200 cursos y seminarios sobre temas de gestión de cobros y
recuperación de impagados en diversas universidades y escuelas de negocios.
D. Francisco Javier González Pareja.
Es Director de Controlling, Control de Crédito, Auditoría Interna y Servicios Compartidos del Grupo Bosch España, donde anteriormente
ejerció como Director Financiero. Además, ha sido Director Financiero Administrativo de Robert Bosch Portugal, Adjunto al Presidente
de Robert Bosch en España y Portugal, así como Controller en Robert Bosch Alemania. Posee gran experiencia en la Gestión y Control de
Sucursales en otros países. Ha impartido numerosos cursos y seminarios del área financiera para importantes empresas e instituciones.
Actualmente es Consultor Senior del Área Financiera de Global Estrategias/Demos Group.
Dña. Flora Prieto.
Licenciada en Ciencias Empresariales por la Universidad Complutense de Madrid. MBA por la Cornell University de New York. Posee
más de diez años de experiencia colaborando con empresas, impartiendo formación y asesorando en temas económicos, financieros, de
contabilidad y de análisis de riesgos y gestión de cobros. Algunos de estos proyectos se han desarrollado en importantes entidades como
el Ministerio de Industria, Turismo y Comercio o la Cámara de Comercio, entre otras muchas. Actualmente, tutora online de cursos de
Management Accounting y Financial Management dentro del programa internacional MBA de la Universidad de Liverpool. Profesora asociada
de Contabilidad Financiera de la Universidad Carlos III de Madrid y profesora de Business Finance en la Escuela Superior de Empresa y
Relaciones Públicas (ESERP)
Duración
200 horas
Convocatorias
Inicio: 23 de Noviembre de 2010
Precios
PREINSCRIPCIÓN:
Las personas interesadas deberán cumplimentar el impreso normalizado de solicitud y enviarlo a Global Estrategias/Demos Group. Tasa de Matrícula: 2000€
2000€ Precio del Curso
-300 € Descuento Especial de CEPADE y Global Estrategias 1700 € Precio Final del Curso Posibilidad de pago fraccionado
*Bonificación a través de la FTFE= 1500 €
*Precio del Curso Bonificado= 200 €
* Subvención de la Formación: Este curso cumple los requisitos para ser subvencionado a través de la Fundación Tripartita. Si desea más información, consúltenos.
Información útil para su Bonificación: Pulse aquí para acceder al simulador de cálculo de su crédito
Nuestros cursos a distancia (e-learning), son bonificables como Teleformación
Esta cuota incluye: Manual de contenidos y acceso al campus virtual de Global Estrategias/Demos Group.
Cancelaciones: En caso de cancelación se retendrán los siguientes porcentajes de la inscripción en concepto de gastos administrativos: Un 10% si se comunica hasta con 48 horas de antelación (excepto si el cliente decide emplear el importe pagado para la asistencia a otro seminario) y el 100% si se comunica después. Se permite sustituir al participante inscrito por otra persona.
Ventajas fiscales: El importe de los derechos de participación al seminario / curso es deducible fiscalmente en los Impuestos sobre la Renta y Sociedades. Adicionalmente, los gastos de formación de personal dan derecho a una deducción en la cuota del Impuesto de Sociedades o IRPF que grave dichos rendimientos. La cuantía de deducción oscila entre el 5% y el 10% de dicho importe.
Importante: Una vez recibidos los datos de su inscripción le enviaremos por fax una confirmación y un recibo - reserva. En caso de no recibirla en un plazo máximo de 48 horas, rogamos se ponga en contacto con nosotros.
